2023年5月27日
摘要
【提升金融服务能力 农信系统改革提速】
(资料图)
【西城检察：十年来办理金融犯罪案件1208件，非法集资日趋多发】
【关于公开征求《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见 （征求意见稿）》意见的公告】
【去年以来济南市公安机关挽回和避免经济损失32.8亿元】
监管行业动态
【提升金融服务能力 农信系统改革提速】
经过多年酝酿，海南省联社联合省内机构组建省级农商行迎来新进展。5月24日，海南省联社网站显示，该省联社2023年第三次临时社员大会形成了14项与组建海南农村商业银行股份有限公司相关的决议。具体来看，同意海南省联社、海口农商行等合计20家机构采取新设合并方式组建海南农村商业银行股份有限公司（暂定名称），并启动海南农村商业银行组建工作。
此外，海南省联社亦发布关于改制组建海南农村商业银行股份有限公司及原股东（社员）股金处置意见等相关事项的公告称，海南农村商业银行成立后，20家机构的全部资产、业务、债权债务、人员等均由海南农村商业银行承接。且对符合海南农村商业银行发起人条件且愿意转股部分的原股份（股金），在清产核资、整体资产评估及净资产确认基础上，经量化后按比例折算转为海南农村商业银行股份。折算后的股份金额达不到1股的部分，不计入股本，计入资本公积。
事实上，5月以来，海南省联社下辖其他农商行和市县联社也已陆续召开临时股东大会，审议通过与组建海南农村商业银行有关事项的决议。公开资料显示，海南省联社于2007年挂牌成立，隶属海南省政府管理，受省政府委托，承担对全省农信社的管理、指导、协调和服务职能。截至2022年2月，海南省联社共下辖8家农商行，11家市县联社，全省农信系统资产总额3070.44亿元。（来源：中国证券报）
【西城检察：十年来办理金融犯罪案件1208件，非法集资日趋多发】
5月25日，北京市西城区人民检察院、北京金融街服务局联合召开新闻发布会，通报西城金融检察十周年工作情况。据介绍，西城区人民检察院于2012年9月在全市率先成立金融犯罪检察处，对辖区金融领域犯罪案件探索集中办理。十年来，共办理金融领域犯罪案件1208件1441人。
十年来，西城区人民检察院受理非法集资犯罪案件181件，涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗 罪、非法经营罪，案件量和涉案犯罪金额呈快速攀升态势，成为破坏金融市场的主要犯罪形式。
西城区人民检察院第二检察部副主任杨小颖介绍，网贷平台非法集资多发，涉案规模逐年增长。P2P网络借贷信息中介平台从产生到无序发展再到逐渐消亡，大量平台涉非法集资案件进入司法视野。如第三方支付对平台资金进行托管，名为托管实则不管，形成平台实际控制的资金池；平台突破中介性质变相自融；将质押车辆包装成理财产品，作为投资标的吸引投资人购买。
一些犯罪分子紧跟政策、科技热点，炒作区块链、虚拟货币等，利用民众对新技术、新概念的陌生感和好奇心，借股权众筹、B级股东、虚拟货币等噱头，作为非法集资宣传策略，大肆渲染投资收益，掩盖非法集资之实。如索某某等人非法吸收公众存款案，被告人自称中国区块链技术第一人，发行与实体项目结合的虚拟币，实则发行“空气币”，随意定价吸收资金。
为服务打好防范化解金融风险攻坚战，西城区人民检察院于2019年整合经济犯罪检察、职务犯罪检察两大优势资源，合并设立第二检察部。杨小颖表示，下一步，西城检察机关将密切关注国家重大金融战略和政策实施，贯彻落实“依法将各类金融活动全部纳入监管”，与金融管理部门一道，审慎研判金融风险。竭力为人民群众挽回损失，实质性化解群众合法诉求，依法平等保护金融市场主体。依托“两区”建设，让“金检十条”上门问诊式法律服务举措落实落细落地。（来源：新京报）
【关于公开征求《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见 （征求意见稿）》意见的公告】
金融作为科技创新的重要支撑，科技金融也顺理成章成为“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链中的重要一环。5月25日，《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见（征求意见稿）》公布，金融服务科技的体系有望进一步完善。
由深圳市地方金融监管局会同深圳市科创委、深圳市市场监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局等起草的《实施意见》共分为六个部分，主要包括完善科技金融服务体系、推动科技金融创新发展、支持风投创投集聚发展、强化资本市场枢纽功能、完善平台智库服务支撑等。
征求意见稿提出，探索发行科创企业债券，调整发行人准入门槛、投资者适当性标准，精准支持科创企业债券融资，稳步推进科创企业通过债券市场扩大融资规模。支持有条件的科创企业发行高收益债，以综合授权改革为契机，打造全国首个高收益债券市场试点，更好发挥债券市场对科创企业的金融服务功能。（来源：深圳市地方金融监督管理局）
【去年以来济南市公安机关挽回和避免经济损失32.8亿元】
5 月 25 日，济南市政府新闻办举行新闻发布会，对济南市公安机关打击和防范经济犯罪的有关情况进行介绍。
据济南市公安局党委委员、副局长李海峰介绍，去年以来，全市公安机关重拳打击各类突出经济犯罪，先后组织开展打击养老非法集资“佑老”行动、打击恶意逃废金融债务“助银”行动、打击骗取留抵退税“增税”行动、打击串通投标、合同诈骗“护企”行动，成功侦破一大批经济犯罪案件，挽回和避免经济损失 32.8 亿元，为省城经济高质量发展贡献经侦力量。
突出以打开路，重拳打击涉众经济犯罪。结合打击整治养老诈骗专项行动，以养老服务、投资理财、汽车众筹、网络借贷、消费返利等为重点，部署开展严打养老集资、网络传销“佑老”专项行动，坚持打早打小，露头就打，全力守护群众“钱袋子”，保障金融经济安全。去年以来，共破获涉众型经济案件 130 余起，打击处理 500 余人，连续三年同比实现破案数、打击数上升，发案数、损失数下降“二升二降”的目标。
坚持防范优先，有效遏制涉众犯罪风险。充分发挥 12 个区县非法集资防控处置专班职能作用，细化制定“七个一体化”工作措施，加强与市地方金融监管局、市市场监管局等部门协作联动，持续开展防范和处置非法集资进社区活动。今年，济南市公安局党委将“涉众型经济犯罪省市一体化防控机制”列入 2023 年 15 项重点工作，着力构建共建共治共享格局。针对写字楼宇、商业街区、金融大厦等，常态开展“扫楼清街”“信息采集”“钱袋守护”等五大行动，落实互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查等“七查工作法”，去年以来共摸排全市写字楼 360 余栋，清理整治风险公司 110 余家，及时有效消除非法集资风险。积极融入“数字济南”“数智警务”建设，推进重点区域智防工作，推广“涉众型经济犯罪一体化作战平台”，实现快速精准排查处置。创新组建“泉城银盾防非宣传队”，开展“警格 + 银格”百点同频宣传活动，打造“泉城阿姨”防范宣讲品牌，广泛开展防范宣传活动 560 余次，发放宣传册 15.5 万余份，群众参与近 300 万人次，有效提高了群众防范意识。
助力银行发展，持续净化金融环境。围绕防范化解金融风险，深化打击恶意逃废银行债务专项行动，与市地方金融监督管理局、人民银行济南分行营业管理部共同发布《关于联合开展打击恶意逃废金融债务专项行动的通告》，去年以来，立骗取贷款、贷款诈骗等案件 19 起，约谈逃废银行债务企业 225 家，助力银行收回大量不良贷款。成功侦办一起特大信用卡诈骗案，打掉犯罪团伙 1 个，抓获犯罪嫌疑人 12 人，涉恶意逃废金融债务 3.8 亿元。此案的成功侦破，有力维护了金融市场秩序。
深化警税协作，聚力严打涉税犯罪。与济南市税务局深化“警税双向派驻制”，以“护税”为目标，发挥警税联合研判中心的作用，把警力和资源投入重点线索经营研判，不断“上下深挖、左右拓线”，强化深度融合、精度打击，有效治理了涉税问题，保障了税收安全。去年以来，共立案 220 余起，抓获犯罪嫌疑人 200 余人，打掉犯罪团伙 14 个。针对骗取留抵退税犯罪，联合税务稽查部门开展专项“护税”行动，共立骗取留抵退税案 3 起，阻断申报留抵退税 3100 余万元。成功侦破全省单笔数额最大的骗取留抵退税案，税款被全部追回。
主攻涉企案件，全力护航企业发展。立足服务保障“项目突破年”，制定出台《全市公安经侦部门服务保障重大项目建设十项措施》，深入企业走访调研，依法落实服务保障措施。与此同时，以维护企业合法权益为抓手，部署开展打击合同诈骗、串通投标、商业贿赂犯罪“护航”专项行动，去年以来，全市公安经侦部门共侦办涉企案件 210 余起，抓获犯罪嫌疑人 230 余人，帮助企业挽回直接经济损失 1.9 亿余元，有力维护了全市法治营商环境。（来源：鲁网）
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